基金投资最常遇到的168个问题

第二节 基金除息后再申购的价钱是多少？

　　在基金分红的除息日当天，会发生单位净值因分红而下降的现象，所以除息日当天所有交易都是按照下降后的净值进行的，包括申购、赎回和转换等交易；同时，红利再投资方式下也是按照这个下降后的净值来确认再投资的份额。具体而言，除息当日的价格等于除息当日收盘以后的基金净值减去每份基金单位分红的金额，如嘉实沪深300基金于2007年8月22日进行了分红，每10份基金份额派发现金红利4.29元，除息日8月22日当天申购嘉实300基金的价格就是当日沪深300基金的单位净值减去0.429元，但是由于基金申购是未知价法，所以申购当日投资者无法准确知道确切的价格，一般来说可参考前一交易日的净值。