税率:T_401K% vs. T_ROTH%
回报:R%
401K Return = principal * R%* (1-T_401K%)
ROTH return = principal * (1-T_ROTH%) * R%
If T_401K% = T_ROTH% = T%
401K return = principal * R% * (1-T%) = principal * (1-T%) * R% = ROTH return
税率:T_401K% vs. T_ROTH%
回报:R%
401K Return = principal * R%* (1-T_401K%)
ROTH return = principal * (1-T_ROTH%) * R%
If T_401K% = T_ROTH% = T%
401K return = principal * R% * (1-T%) = principal * (1-T%) * R% = ROTH return
• 是的,所以这个选择只能自己看自己的现在和将来。公式是一样的,个人参数不一样 -CatcherInTheRye- ♂ (0 bytes) () 05/07/2024 postreply 10:23:06
• 转的时候算当年收入,2023年收入大于57万联邦税率37%,大于23万35%,大于18万32% -Mich_Agent- ♂ (0 bytes) () 05/07/2024 postreply 10:54:16
• 你这个是单人税率,双人税率是 364K 以上32% -柠檬椰子汁- ♂ (135 bytes) () 05/07/2024 postreply 11:10:26
• 哈哈,Google了就看题头的 -Mich_Agent- ♂ (0 bytes) () 05/07/2024 postreply 16:30:56
• 这下我也不用算了,现在转和将来RMD都是22%税率(年收入保持20万以下),现在交税减少资产就降低回报数,不合算 -Mich_Agent- ♂ (0 bytes) () 05/07/2024 postreply 16:40:13